【編者按】中國(guó)造船業(yè)存在奇怪的現(xiàn)象：盡管去年新訂單同比暴增92%炉媒，但中資銀行卻面臨數(shù)十億美元的損失线召。因造船廠未能按時(shí)交付訂單器躏，或?qū)е裸y行損失數(shù)十億美元的退款擔(dān)保金俐载。

來(lái)自英國(guó)造船和海運(yùn)業(yè)分析機(jī)構(gòu)Clarksons Research數(shù)據(jù)顯示，去年登失，近1/3的中國(guó)造船訂單未能按時(shí)交付遏佣。盡管這比2012年36%的交付率有了明顯改善，但仍然不敵競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手韓國(guó)揽浙。南韓造船企業(yè)去年一如既往地提前交付了訂單状婶。

路透社報(bào)道稱，這意味著中資銀行向國(guó)外買(mǎi)家出具的高額退款擔(dān)蹦笃迹可能無(wú)法收回太抓。通常，國(guó)際買(mǎi)家會(huì)提前支付80%的貨款令杈，但需要中國(guó)方面提供銀行開(kāi)具的還款保函(refund guarantee)走敌，以擔(dān)保船廠履行合約，保證預(yù)付款安全棋眠。

中國(guó)擁有全球最多的造船訂單蛙饮。據(jù)Clarksons Research數(shù)據(jù)，去年滋样，造船新訂單總額達(dá)370億美元迁搜，同比增長(zhǎng)92%。

由于仲裁和庭審記錄并不公開(kāi)督阿，因此退款擔(dān)保涉及的具體金額無(wú)從得知宣葡。但中國(guó)進(jìn)出口銀行、交通銀行和上海浦東發(fā)展銀行信貸員對(duì)路透社表示畴制，退款索賠數(shù)額在2012年和2013年持續(xù)攀升椰墩。

自2008年金融危機(jī)之后，為應(yīng)對(duì)出口下滑趨勢(shì)译快，中國(guó)推出大規(guī)模貨幣刺激政策喊傻，中資銀行蜂擁進(jìn)入造船業(yè)，為其提供大量金融支持攻内。但在2010年褂磕，因造船需求下滑、成本上漲等匪傍，造船廠無(wú)法及時(shí)交付訂單您市，國(guó)外買(mǎi)家不斷施壓要求退款。但船廠不愿訂單和預(yù)付款流失役衡，于是將銀行訴諸法院墨坚，要求法院下達(dá)賠付退款禁令，意圖阻止銀行向國(guó)外買(mǎi)家退款映挂。

中資銀行進(jìn)退兩難：一旦執(zhí)行國(guó)內(nèi)禁令不向國(guó)際買(mǎi)家退款泽篮，那就必須面對(duì)在國(guó)外司法管轄區(qū)被買(mǎi)家告上法庭的風(fēng)險(xiǎn)；然而柑船，如果銀行支付退款或者向船廠尋求索賠帽撑，那么又將承受來(lái)自當(dāng)?shù)卣膲毫Γ瑢?lái)在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)就將減少鞍时。

實(shí)際上亏拉，銀行并非無(wú)辜。前東方造船財(cái)務(wù)總監(jiān)AKM Ismail對(duì)路透社表示：

中國(guó)想取代韓國(guó)成為全球最大造船商的雄心鼓勵(lì)著銀行放貸逆巍，有些甚至都不做徹底的盡職調(diào)查及塘。

律師表示，在很多案例中，銀行不要求造船廠出具任何特定抵押品坊蜂，部分原因可能是這些擔(dān)保更像是某種形式的保險(xiǎn)而非貸款港苗。這就造成銀行深陷訂單違約的漩渦。

中國(guó)民生銀行一位要求匿名的金融高管稱：

退款擔(dān)保的確令人頭痛卢俯。一方面陌贪，負(fù)債累累的船廠還款困難，即便有錢(qián)他們也未必肯還氢熏；另外想触，鑒于信用風(fēng)險(xiǎn)，我們又必須向國(guó)際買(mǎi)家退款仲蔼。

迄今晾充，路透社并未找到中資銀行在海外法庭關(guān)于退款擔(dān)保金無(wú)需賠付的先例。幾乎所有的退款保證合約訴訟都必須在外國(guó)法院裁決些搅。

據(jù)路透社援引香港法務(wù)咨詢公司Norton Rose Fulbright合伙人Jim James的消息稱崭湾，退款擔(dān)保方面的問(wèn)題在中國(guó)大陸愈加嚴(yán)重，以至于中國(guó)最高人民法院計(jì)劃向下級(jí)法院發(fā)布此類案例的指導(dǎo)意見(jiàn)雪怠。

香港獨(dú)立律師行Howse Williams Bowers航運(yùn)金融合伙人Jonathan Silver對(duì)路透社表示柿菩，中資銀行已經(jīng)陸續(xù)削減此類風(fēng)險(xiǎn)敞口，包括要求船廠將正在建造的船舶作為擔(dān)保抵押品雨涛。

不過(guò)枢舶，國(guó)際買(mǎi)家也并非總在扮演受害者。據(jù)AKM Ismail透露替久，國(guó)際買(mǎi)家利用中資銀行的弱點(diǎn)凉泄，在退款擔(dān)保問(wèn)題上掌控著主動(dòng)權(quán)。一些買(mǎi)家常常賭博：船舶建造完成時(shí)若價(jià)格上漲蚯根，他們立即出手獲利后众；若價(jià)格下跌，他們就會(huì)拒絕船舶交付颅拦，并要求全額兌現(xiàn)退款擔(dān)保金蒂誉。他舉例說(shuō)，東方造船曾有兩三艘船舶未能及時(shí)交付距帅，但已完工90%右锨。然而，買(mǎi)家甚至在船廠愿意重新協(xié)商并下調(diào)價(jià)格的情況下碌秸，仍堅(jiān)持取消訂單并尋求退款绍移。

投資者擔(dān)心，如果中國(guó)政府不出面尖蚪，那么啤盯，中國(guó)航運(yùn)業(yè)有可能出現(xiàn)一波又一波的訂單違約

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